투자상품이란?

투자전문가(위탁회사)들이 전문지식이나 시간적 여유가 부족한 고객(수익자)들을 대신하여 주식, 채권 등에 분산 투자하고 여기서 창출되는 이익금을 고객에게 다시 분배하여 주는 투자 방법 중의 하나입니다.

펀드는 [투자자로부터 모은 자금을 자산운용 회사가 주식 및 채권 등에 투자ㆍ운용한 후 그 결과를 돌려주는 간접투자상품]입니다.

직접투자/간접투자/펀드투자는 다음과 같이 구별됩니다.

• 직접투자는 투자자가 주식이나 채권 등을 직접 선정하여 투자 하는 것이고,
• 간접투자는 자산운용 회사가 운용하는 펀드에 투자자가 가입하는 것으로 펀드투자와 같은 의미입니다.

주식을 발행 하여 투자자로부터 투자자금을 모집한 후 이 자금을 전문적인 자산운용 회사에 운용을 맡겨 그 이익금을 투자자(즉 주주)에게 배당하는 투자회사를 말합니다.

투자 위험의 축소

• 분산 투자로 인한 위험의 축소
• 파생상품 등 전문 지식이 필요한 금융상품 투자를 통해 주가 하락기에도 가격하락 위험의 해지가 가능

전문가의 자산운용 Know-how 공유가능

• 투자정보의 수집 및 분석, 투자결정 등을 운용사가 대행
• 전문가들이 개발한 투자시스템을 적용하여 투자하는 효과
• 펀드 매니저들의 오랜 경험에 따른 투자전략 및 Know-how 공유

투자자의 투자 성향에 맞는 맞춤투자 가능

• 투자자의 투자성향과 투자목적에 부합되는 투자가 가능함
• 펀드 상품간 포트폴리오를 구성함으로써 거의 모든 투자자의 투자목적에 부응할 수 있음.

투자방식이 간편하고 비용이 저렴

• 투자대상 펀드를 선택한 이후에는 투자에 따른 노력이 거의 없음
• 직접 투자에 비해 거래비용 절약
• 투자에 따른 성과보고 뿐만 아니라 기타 금융서비스를 받을 수 있음

투자목적 및 투자성향을 객관적으로 파악하는 것이 필요합니다.
저희 은행의 경우 펀드 투자 시 여러 가지 질문 등을 통해서 투자자의 성향 등을 객관적으로 파악하여 그에 맞는 컨설팅을 해 드립니다.

투자자금의 성격 파악을 하시는 것이 필요합니다.
예를 들어, 장기로 투자할 것인지 단기로 투자할 것인지, 혹은 높은 수익률이 필요한 것인지 아니면 수익률은 낮지만 안전한 투자가 필요한 것인지 등 투자자금의 성격 파악이 필요합니다.

투자대상 상품 조사를 해야 합니다.
예를 들어 투자 대상 상품이 위에서 언급한 투자 자금의 성격에 적합한 것인지 확인하는 것이 필요합니다.

상기 언급한 가장 좋은 수익률과 안정성에 적합한 펀드를 가진 운용사 및 판매사를 잘 선정하는 것이 필요합니다. 참고로 저희 HSBC은행은 어떠한 성향의 고객들도 만족시킬 수 있는 모든 스펙트럼의 상품군 중 우수한 상품들을 선별, 판매 하고 있습니다.

각 펀드의 투자 수수료 및 세금 등 투자비용을 확인 하는 것이 필요합니다.
펀드마다 판매사 마다, 혹은 운용사 마다 각기 다른 수수료 체계를 가지고 있으므로, 상품 및 운용사, 판매사 등을 선정 시 확인하는 것이 필요합니다.

투자 설명서의 약관을 숙지하시기 바랍니다.
각 펀드마다 약관 상 명기 되는 부분을 숙지하셔서 향후 분쟁의 소지를 없애는 것이 필요합니다.

HSBC은행에서 제공하는 서비스에 대해 궁금하신 사항이 있으신 분은 이메일을 보내주시기 바라며, 상품관련 상담을 원하시면 ☎1588-1770 으로 문의하여 주십시오.